【評価される経営計画書」作成講座

「絵に描いた餅」で終わらせない。 銀行員はここを見ている。融資を引き出し、会社を強くする“生きた計画”を作る1日集中コース。

講座の背景と目的

「経営計画書を作ったことはあるが、机の奥にしまわれている」「銀行に出すためだけに作った形式的なものだ」。そう考えていませんか？ それは非常にもったいないことです。正しい経営計画書は、会社の「航海図」であり、金融機関から信頼（融資）を勝ち取るための「パスポート」です。

本講座は、単にきれいな書類を作るセミナーではありません。「金融機関（銀行・信金）が企業のどこを見て格付けしているか」という審査のロジックを徹底解説し、どんぶり勘定経営から脱却するための実践ワークショップです。未来のキャッシュフローを可視化し、社長自身が「自社の未来」を論理的に、自信を持って語れる状態を目指します。

本講座の3つの特徴

1. 【銀行員視点】審査・格付けの「答え」を知る

銀行は、社長の「夢」だけではお金を貸してくれません。彼らが見ているのは「安全性」と「返済能力」です。「債務償還年数」や「実質自己資本」など、金融機関が融資審査で重視する財務指標のロジックを学び、銀行が「貸したくなる」計画書のツボを押さえます。

2. 【実務直結】「戦略」を「数値」に落とし込む

難しい経営理論は使いません。SWOT分析で棚卸しした自社の強みを、明日からの行動計画（アクションプラン）に落とし込み、さらにそれを根拠のある数値計画（P/L、資金繰り）へと変換します。「なぜ売上が上がるのか？」「なぜ利益が出るのか？」の根拠を明確にします。

3. 【予実管理】作りっぱなしにしない「PDCA」

計画書は、作ってからがスタートです。毎月の試算表と計画を突き合わせ、ズレが生じた際にどう修正するか（モニタリング）。絵に描いた餅に終わらせず、目標達成に向けて組織を動かすための「月次予実管理」の運用方法まで指導します。

受講後の成果（学習目標）

  • 現状把握: 自社の財務的な強み・弱みを客観的に把握し、打つべき手（経営課題）が明確になる。
  • 対外信用: 銀行に対して「この会社なら貸しても大丈夫」と思わせる論理的な説明ができるようになる。
  • 社内共有: 社員に対して「会社はどこへ向かうのか」を数字と言葉で明示でき、組織の一体感が高まる。
  • 中期計画: 3〜5年後を見据えた「中期経営計画」の骨子が完成する。

開催概要

  • 対象者:
    • 中小企業・中堅企業の経営者、後継者
    • 経営幹部、財務・経理責任者
    • 銀行取引を円滑にしたい方、事業承継を控えている方
  • 学習時間: 6時間 ～ 7時間（1日集中コース）
    • ※ご要望により、2日間コース（完全策定版）や、半日セミナー（概要版）へのカスタマイズも可能です。
  • 参考価格:
    • 受講料目安（一般参加）: 30,000円 ～ 50,000円 / 名　（６名様より）

標準カリキュラム（タイムテーブル例）

  1. 【10:00】オリエンテーション
    • なぜ今、経営計画書が必要なのか？
    • 「潰れる会社」と「伸びる会社」の計画書の違い
    • どんぶり勘定が招く黒字倒産のリスク
  2. 【10:30】銀行はここを見ている！財務分析と現状把握
    • 決算書の「美しさ」とは（銀行格付けの仕組み）
    • 自社の健康診断（SWOT分析、財務分析ワーク）
    • 【ワーク】自社の強み・課題の棚卸し
  3. 【13:00】未来を描く「経営ビジョン」の策定
    • 3年後、5年後どうなっていたいか（定性目標）
    • 社員の心を動かすビジョンの言語化
    • 事業ドメイン（戦う場所）の再定義
  4. 【14:30】説得力のある「数値計画」の作り方
    • 「売上」ではなく「粗利」と「キャッシュ」を見る
    • 損益計画（P/L）と資金繰り計画の連動
    • 借入金返済原資の計算ロジック
    • 【ワーク】中期数値シミュレーション作成
  5. 【16:00】絵に描いた餅にしない「行動計画」への落とし込み
    • 数値を達成するための具体的なアクションプラン
    • 誰が、いつまでに、何をやるか（KPI設定）
    • 毎月の予実管理（モニタリング）の仕組み
  6. 【16:45】まとめ・質疑応答
    • 銀行への説明のポイント（模擬プレゼン）
    • 明日から始める第一歩